Un cabinet de conseil,
pas un vendeur de produits.
Storm Patrimoine est né d'une conviction : la gestion de patrimoine est avant tout une affaire de stratégie, de droit et de confiance, pas de catalogue.
L'expertise immobilière au service du patrimoine
Qui sommes-nous
L'alliance du conseil patrimonial et de l'expertise immobilière
Adossé à l'écosystème Storm, le cabinet conjugue une double culture rare : celle de l'ingénierie patrimoniale et celle de l'immobilier. Cette complémentarité nous permet d'aborder votre patrimoine dans sa globalité : financier, immobilier, professionnel et familial.
Nous ne raisonnons pas en produits, mais en objectifs de vie. Notre indépendance nous autorise à recommander uniquement ce qui sert votre intérêt et votre stratégie.
Nos valeurs
Ce qui guide chacune de nos recommandations
Sécurité
Des montages juridiquement solides et conformes, pensés pour durer et résister au temps comme à la réglementation.
Long terme
Un accompagnement dans la durée, qui évolue avec votre vie, votre famille et vos projets.
Indépendance
Un conseil objectif, libre de tout impératif de vente : seule votre stratégie dicte nos recommandations.
Confiance
Une relation confidentielle et transparente, fondée sur l'écoute et la pédagogie à chaque étape.
Exigence
Une rigueur d'analyse digne d'un office patrimonial, du premier bilan jusqu'au suivi.
Sur mesure
Aucune stratégie standardisée : chaque famille, chaque patrimoine appelle une réponse unique.
Un cadre encadré
Un métier réglementé,
une responsabilité engagée
Le conseil en gestion de patrimoine s'exerce dans un cadre réglementaire strict, garant de votre protection. À la différence de simples vendeurs de produits, nous exerçons un métier réglementé et diplômé, dans le respect des obligations applicables à la profession (conseil, information, devoir de mise en garde et de suivi).
C'est pourquoi, avant toute recommandation, nous établissons votre profil de risque au moyen du questionnaire réglementaire (AMF, Autorité des Marchés Financiers) : prudent, équilibré ou dynamique. Aucune solution ne vous est proposée si elle n'est pas adaptée à ce profil.
- Devoir de conseil, d'information et de mise en garde
- Questionnaire de risque AMF & adéquation des solutions au profil
- Connaissance client et conseil sur mesure
- Transparence sur les frais et les rémunérations
- Confidentialité et protection des données
Sécurité réglementaire
Votre patrimoine mérite un conseil
encadré et transparent
Chez Storm Patrimoine, chaque recommandation est précédée d'une analyse approfondie de votre situation personnelle, patrimoniale et financière. Nous appliquons les exigences réglementaires applicables aux Conseillers en Gestion de Patrimoine et aux Conseillers en Investissements Financiers, afin de vous proposer des solutions adaptées à vos objectifs et à votre profil de risque.
Document d'Entrée en Relation
Le DER présente nos statuts, nos habilitations et nos modalités de rémunération, en toute transparence.
Lettre de mission
Elle définit précisément le périmètre de notre intervention et le cadre de notre accompagnement.
Connaissance client (KYC)
Un questionnaire qui analyse votre situation familiale, patrimoniale, fiscale, vos objectifs et votre sensibilité au risque.
Étude patrimoniale
Une analyse personnalisée et indépendante, socle de chacune de nos préconisations.
Rapport d'adéquation
Il justifie chaque préconisation au regard de votre situation, de vos objectifs, de votre horizon d'investissement et de votre tolérance au risque.
« Un conseil n'a de valeur que s'il est compréhensible, traçable et adapté à votre situation. »
Nos habilitations
Une activité exercée sous le contrôle
des autorités compétentes
Storm Patrimoine exerce son activité dans le respect des réglementations applicables et dispose des habilitations nécessaires à l'exercice de ses métiers.
Autorité des marchés financiers
Autorité de contrôle prudentiel et de résolution
Registre des intermédiaires en assurance, banque et finance
Nos procédures internes intègrent les obligations relatives au devoir de conseil, à la connaissance client, à la protection des investisseurs ainsi qu'à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Nous appliquons les obligations réglementaires applicables aux Conseillers en Gestion de Patrimoine ainsi qu'aux Conseillers en Investissements Financiers, conformément au Code monétaire et financier et aux recommandations de l'AMF.
Nos affiliations
Membre de chambres professionnelles
Storm Patrimoine est membre de deux organisations professionnelles de référence du conseil en gestion de patrimoine, gages d'exigence déontologique, de conformité et de formation continue.
Faisons connaissance
Rencontrons-nous pour un premier échange et découvrez comment nous travaillons.